Bansi, bajo la lupa por sanciones, reclamos y señalamientos por presunto desvío millonario en San Luis Potosí

Bansi, Institución de Banca Múltiple con sede en Guadalajara, enfrenta un historial de sanciones regulatorias, reclamos de usuarios y vínculos con un presunto desvío millonario en San Luis Potosí. Entre 2018 y 2024, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) le ha impuesto 14 sanciones económicas por violaciones a la Ley de Instituciones de Crédito y a la Ley para la Transparencia y Ordenamiento de los Servicios Financieros.

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Caso Bansi: ¿Cuáles son las faltas detectadas?

De acuerdo con Milenio Jalisco, entre las faltas detectadas por el regulador destacan la falta de entrega de información dentro de los plazos establecidos, deficiencias en controles internos, errores contables y fallas en el cumplimiento del Coeficiente de Cobertura de Liquidez, un indicador clave para garantizar la estabilidad financiera de los bancos.

El organismo supervisor también documentó deficiencias reiteradas en la prevención de lavado de dinero, irregularidades en la integración del Comité de Auditoría, encabezado por una persona con conflicto de interés, y un Consejo de Administración que no cumplía con el número mínimo de consejeros independientes. Además, Bansi infringió disposiciones sobre el manejo de redes de medios de disposición.

En paralelo, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) ha registrado un incremento sostenido en las reclamaciones de los clientes del banco. Entre 2021 y 2025, se contabilizaron 1,819 reclamaciones, y solo entre enero y marzo de 2025, se presentaron 41 casos ante la autoridad.

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En 2024 se detuvieron a siete personas por el caso Bansi

En enero de 2024, la institución fue vinculada indirectamente con un presunto desvío de recursos públicos en la Dirección General de Pensiones del Estado de San Luis Potosí, que derivó en la detención de siete personas, entre ellas tres funcionarios públicos. Los delitos señalados fueron ejercicio abusivo de funciones y peculado, con un daño económico estimado de hasta 700 millones de pesos.

El fiscal general de San Luis Potosí, José Luis Ruiz Contreras, informó que entre 2020 y 2023, la Tesorería de Pensiones abrió de forma irregular más de 60 cuentas bancarias en una sola institución, cuando únicamente estaban autorizadas cuatro, lo que permitió la triangulación de recursos hacia particulares y servidores públicos.

Entre los detenidos figura Arturo “N”, director regional de Bansi, quien fue señalado como responsable de facilitar la apertura de las cuentas utilizadas en el esquema de desvío. Según la fiscalía, los recursos retenidos a los trabajadores eran enviados a la empresa financiera Trapeza, que debía operar como intermediaria de créditos hipotecarios, pero se utilizó para dispersar dinero hacia cuentas privadas. La indagatoria también incluye a tres empresas adicionales posiblemente involucradas.

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Fiscalía investiga a funcionarios de la Secretaría de Finanzas

El actual director de Pensiones, Luis Arturo Coronado Puente, y su antecesor, Jorge Escudero Villa, denunciaron las irregularidades detectadas durante sus gestiones. La Fiscalía estatal amplía la investigación hacia funcionarios de la Secretaría de Finanzas y representantes sindicales que integran la Junta de Gobierno de Pensiones.

Los siete implicados fueron presentados ante un juez de control, mientras que la Fiscalía General del Estado confirmó que ya se realizaron cateos en los domicilios de algunos de los detenidos y que la investigación continúa abierta.