La-Lista de las falsas financieras que se dedican a estafar a clientes
Kaspersky / EFE

En los últimos cuatro meses, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) detectó la suplantación de, al menos, 12 entidades financieras que se dedican a estafar a personas que buscan un préstamo.

Se hacen pasar por instituciones financieras que sí están debidamente constituidas e inscritas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (Sipres). Las mismas sociedades financieras denunciaron ante la Condusef dicha suplantación.

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A continuación, La-Lista de las instituciones financieras que sí están registradas y los nombres de las supuestas empresas que se dedican a estafar. 

De acuerdo con la Condusef, el modo de operar de las falsas financieras es el siguiente: 

  1. Una persona contacta a las víctimas por teléfono o por redes sociales. Les ofrecen  créditos inmediatos, con pocos requisitos y con mensualidades de montos pequeños para hacerlos atractivos.
  2. Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas.
  3. Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o por Facebook a través de Messenger, poniendo en riesgo sus datos personales.
  4. Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la supuesta finalidad de apartar el crédito, gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser de mil hasta cien mil pesos
  5. Sin embargo, cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, no reciben el crédito y es imposible localizar a los promotores. Es cuando descubren que han sido engañados.
La Condusef también enlistó algunas recomendaciones para evitar caer en estos fraudes:
  • No contrates préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos por cualquier concepto.
  • Asegúrate que la Institución Financiera esté registrada en el SIPRES, en la dirección electrónica: https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp, donde podrás verificar su domicilio, página de internet y teléfonos.
  • No proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito.
  • No entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.
  • No des información sensible ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social.
  • No firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.
  • Si utilizas Internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la información, así como que la página de internet sea una página segura que use un protocolo de seguridad (https://) y que efectivamente corresponda a la institución financiera que quieras contactar.